| 简介

ASIC是一个独立的政府机构，并依法对全澳金融体系、金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。ASIC于2001年根据议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》成立。

| 监管范围

ASIC监管从事投资，养老基金，保险，存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。

作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

作为市场监管机构，ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。

2010年8月1 日，ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品，及保险业务。

| 服务权限范围

1.监管权限范围：

金融公司登记注册，管理投资计划；授予澳大利亚金融业务许可牌照(AFSL)和澳洲信贷牌照；审核审计员和清算员资质；发布侵权公告；发布禁令经营信贷活动/金融服务；制定维护金融市场统一规则等。

2.保护消费者和投资者权益：

①我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。

②ASIC为消费者提供以下服务：

a）MoneySmart：由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议，涉及理财，借贷，信用卡，保险，退休养老金，各类投资，经济诈骗，生活服务（买车买房失业），金融知识课堂。介绍外汇风险解析链接：https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。

b）资金借贷咨询

c）养老基金和投资咨询

d）无人认领资金咨询

e）公司破产咨询：公司破产并无偿还债款能力时，通常会交由外部管理处处理，ASIC的外部管理由清算员，管理员，收款员团队组成，所有成员都应在ASIC登记注册资质。（条款参考链接：http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/）

f）行为守则

g）金融知识普及

h）如何投诉：咨询公司名称和性质，投诉ASIC注册的公司，投诉ASIC，投诉ASIC运营的网站。（参考链接：http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/）

| 如何申诉维权

1.向公司提交投诉，陈述诉求（电话，当面，邮件形式均可）

2.如果没能得到满意的答复，联系相关公司的内部纠纷解决机构（IDR）进行投诉，以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。

什么是IDR？IDR全称Internal Dispute Resolution，内部纠纷解决。所有经批准成立的金融服务公司在都必须在公司内部设立纠纷解决机构，处理本公司与消费者之间的纠纷，这就是内部纠纷解决（IDR）。被投诉的公司必须试图调解消费者和公司之间的纠纷。

3.如果您对IDR的处理结果不满意，那么您可以向外部纠纷解决机构（EDR）提出申诉。

什么是EDR？EDR全称External Dispute Resolution ，外部纠纷解决。EDR机构是经澳大利亚证券和投资和委员会（ASIC）批准成立的独立机构，为消费者提供免费的服务，帮助解决消费者与金融服务公司之间的纠纷。在澳大利亚境内，所有金融服务许可证持有人，信贷许可证持有人和信贷代表都必须是EDR机构的成员。EDR机构有金融申诉服务机构（FOS），信贷投资申诉服务机构（CIO）和退休金投诉审裁处（SCT）。如果您投诉的是金融服务公司，那么您应该向对应的EDR机构提出申诉，也就是向金融申诉服务公司（FOS）提出申诉。

①Financial Ombudsman Service (FOS) : http://www.fos.org.au

受理低于500,000澳元的申诉，电话： 0061 1800 367 287

②Credit and Investments Ombudsman (CIO) : http://www.cio.org.au

受理低于500,000澳元的申诉，电话： 0061 1800 138 422

③Superannuation Complaints Tribunal (SCT) : http://www.sct.gov.au

 电话： 0061 1300 884 114  /   0061 03 8635 5580

4.如果您对EDR的处理结果不满意，最后的办法是诉诸法庭。当您遭受了巨大的损失时，您可以上诉法庭，要求相关公司赔偿您的损失。

5.如何投诉维权原文链接：https://www.moneysmart.gov.au/tools-and-resources/how-to-complain，投诉信件模板也在此页。

| 联系方式

电话：  61 3 5177 3988 （工作日8:30-17:00）

如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处 (TIS)，电话是 131 450，需要支付市话费。TIS 每周7天每天 24 小时，提供100 种语言翻译。

传真： (03) 5177 3999

地址：Australian Securities and Investments Commission，PO BOX 4000，Gippsland Mail Centre，Victoria 3841

ASIC线上咨询：

https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=7b3d5926286f27367f2177f6aa99b32d09eb0d0

| 地理政治

    ASIC是一个独立的政府机构，并依法对全澳金融体系、金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。

    ASIC于2001年根据议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》成立。

（1）市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定。 

（2）保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。

保护消费者和投资者权益： 

①我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。

②ASIC为消费者提供以下服务： 

a）MoneySmart：由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议，涉及理财，借贷，信用卡，保险，退休养老金，各类投资，经济诈骗，生活服务（买车买房失业），金融知识课堂。介绍外汇风险解析链接：https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。 

b）资金借贷咨询 

c）养老基金和投资咨询 

d）无人认领资金咨询  

e）公司破产咨询：公司破产并无偿还债款能力时，通常会交由外部管理处处理，ASIC的外部管理由清算员，管理员，收款员团队组成，所有成员都应在ASIC登记注册资质。（条款参考链接：http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/）

f）行为守则 

g）金融知识普及  

h）如何投诉：咨询公司名称和性质，投诉ASIC注册的公司，投诉ASIC，投诉ASIC运营的网站。

（1）ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。 

（2）作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

 （3）作为市场监管机构，ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。 

（4）2010年8月1 日，ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。 

（5）作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品，及保险业务。

1.申请流程 

第1步：申请并更改AFS许可证。 请阅读此部分以了解应用程序的概况。 

第2步：准备您的AFS许可证申请或变更申请。 提交在线申请后，您必须及时提交所有核心证明。 在提交申请之前，你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC，licensing.afslproofs@asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。 

第3步：准备您的额外证明材料。您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用，除非我们向您寻求额外证明材料，否则请不要准备任何额外材料，因为可能不需要额外证明。 

3.申请时长：240天左右 注：现在申请澳大利亚ASIC授权的零售外汇牌照需两年左右时间。