抱团取暖大家庭欧盟

抱团取暖大家庭欧盟——MIFID

外汇监管的重要性
对于一家外汇平台而言，申请外汇监管是搭建外汇平台的一个重要步骤（当然，有一些自营团体，不对外宣称的机构，也会不申请监管）。在金融监管下的平台，对金融企业经营的若干重大事项，违反法律的处罚等，都有明确的规范，但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。就是说外汇交易平台被发现了不正规的行为，监管局就会实施处罚行为，轻则罚款，重则可能撤销牌照和终生不得进行外汇交易。可以看出受到外汇监管的经纪商在治理水平、财务状况、基础设施的等方面都有一定的要求，其在操作时也会更加规范，更容易取得客户的信任。 

离岸监管和完全监管 
目前，监管领域可以分为离岸监管和完全监管，离岸监管牌照申请条件比较宽松，而完全监管法规对牌照发放管理比较严格。离岸监管放牌流程快（通常几个月，取决于监管辖区情况），管理费用和运营成本都较低。原因之一是大多数监管辖区在办公场所、公司董事和股东方面都不要 求实体存在。大多数情况下，对公司、董事和股东的尽职调查/适当人选原则要求都非常简单。另一个原因是，相对于完全监管，离岸监管对持牌人的报告要求非常有限，大多 数与资本充足性和财务状况有关。在课税方面，大多数离岸监管的所得税缴纳方面的要求非常低，甚至无要求。另外，大多数离岸监管不要求金融服务必须在其辖区提供，也不要求相关服务仅向本地居民提供。审计要求方面，大多数监管条例要求持牌人提供年度财报（一些地区要求按月和按季度提供）。另一方面，完全监管的要求更多，体现在多个方面：例如管理费用（申请费、激活费、年费等）明显高于离岸监管，最低资本要求方面也是如此。对公司、董事和股东的适当性要求程序更加冗长。在很多情况下，除了护照复印件、个人简历、 学术和专业资格证书复印件、近期账单，完全监管可能还要求提供公司存续证明、无犯罪纪录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。完全监管要求公司办公场所和公司员工必须实体化。在很多情况下，一些权利只有本地居民才能行使。报告义务方面，除了财报和最低资本要求，还要求提供风险管理报告、合规和反洗钱报告以及其他特定报告，具体取决于监管机构。税收方面，企业所得税要求各地不同，但是任何情况下都会高于离岸监管。伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图均为离岸监管。欧盟成员国、英国、美国、澳大利亚、香港、以色列和俄罗斯均为完全监管。

欧盟（MIFID）
现在，在对外汇和二元期权公司监管方面，最受关注的监管地区是欧盟。在受监管市场、其他交易系统和投资公司有组织的执行投资者交易方面，欧盟创建了全面的监管制度。规定之一就是，投资公司只要从欧盟的一个成员国监管机构获取牌照，就有按照欧盟金融工具市场法规（MIFID）指令在整个欧盟提供投资服务和活动的自由（通常称之为牌照权利），可以在欧盟的任何地区开展业务。目前，指令2004/39/EC (MIFID 1) 仍然有效，但被指令2014/65/EU (MIFID 2)所取代，2016年7月3日，欧盟已发布相关公告。该MIFID指令规定，为了使投资公司行使牌照权利，欧盟成员国不得针对适应该指令的投资公司发布任何额外要求。
除了上述牌照权利，欧盟成为二元期权公司最欢迎的监管地区的另一个主要原因是，2010年末，欧盟承认二元期权是属于MIFID指令监管的金融工具地位。做出这个决定后，欧盟成员国的监管机构开始批准仅提供二元期权业务的投资公司的牌照申请。塞浦路斯证监会在这方面是先行者，马耳他的金融服务局紧随其后。据最新报道，英国也正在将对二元期权的监管从博彩委员会转移到金融行为监管局。另外，上述监管地区也成为外汇服务提供商的目的地。欧盟地区的资本要求分为8万欧元（针对不持有客户资金的经纪商）、12.5万欧元（针对持有客户资金的经纪商）、73万欧元（针对做市商）。牌照年费各成员国有所不同。例如，塞浦路斯从3500欧元至7.5万欧元。马耳他为1300欧元至1万欧元。

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