一文看懂！香港（SFC）1到10号金融牌照

　　中国香港，是国际投资者着眼于亚太的首选平台。

　　作为全球第三的金融中心，中国香港在世界金融领域的影响力，仅次于美国纽约和英国伦敦。

　　金融业本身是强监管的行业，任何个人或企业想要在香港开展金融业务，就需要申请相关业务的金融牌照。今天，瑞源就带您来了解一下，香港的1号到10号金融牌照：

　　主管单位

　　香港证监会SFC，全称证券及期货实物监察委员会，1989 年成立，是负责监管香港证券及期货市场的独立法定机构。

　　对于金融领域的监管，香港有四家主要机构，除了SFC证监会之外，还有香港金融管理局(主管银行业)、香港保险业监管局(主管保险业)、香港强制性公积金计划局(主管强积金计划)。

　　香港证监会SFC作为国际金融中心的金融监管机构，一直致力加强和维护香港证券及期货市场的廉洁稳健，令投资者和业界的利益得到保障，与其他三家监管机构一起，确保市场参与者秉持正当操守，遏止金融罪行及失当行为。

　　1号到10号牌照简介

　　▷ 1号牌：证券交易

　　相当于内地证券公司，为客户提供股票买卖类的业务。只有获得了1号牌照，才能在香港从事为客户提供证券交易、经纪等相应的服务。

　　▷ 2号牌：期货合约交易

　　相当于内地期货公司，为客户提供期货合约买卖类的业务。只有获得了2号牌照，才能在香港从事为客户提供期货合约交易、经纪等相应的服务。

　　▷ 3号牌：杠杆式外汇交易

　　以保证金形式为客户提供外汇交易，只有获得3号牌照，机构才可从事外汇杠杆交易等相应的业务。

　　▷ 4号牌：对证券交易提供操作意见

　　只有获得了4号牌照的机构才能在香港为客户提供证券投资建议，发布相关的研究报告等相应的服务。

　　▷ 5号牌：对期货合约交易提供操作意见

　　只有获得了5号牌照的机构才能在香港为客户提供期货投资建议，发布相关的研究报告等相应的服务。

　　▷ 6号牌：对机构融资提供意见

　　为上市公司担任保荐人、提供上市合规意见、为公司并购等提供意见，只有获得6号牌照才可以从事机构融资提供相应意见服务的业务。

　　▷ 7号牌：提供自动化交易服务

　　比如线上交易服务，目前证券、期货、外汇、债券等交易均可通过线上交易平台来交易，只有获得7号牌照交易商才可提供线上交易服务。

　　▷ 8号牌：提供证券保证金融资

　　为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品。只有获得8号牌才可为客户提供证券抵押融资业务，类似于国内的证券融资，通常拥有1号牌也提供这种融资服务。

　　▷ 9号牌：提供资产管理

　　相当于内地的私募基金牌照，以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合，只有获得了9号牌照才能在香港发行基金，管理客户资金等。

　　▷ 10号牌：提供信贷评级服务

　　针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定，评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉，在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。

　　如何获得牌照?

　　想要获得香港金融牌照开展相关业务，通常有两种方式：

　　第一，自行申请牌照

　　优点：

　　香港证监会政策支持;综合费用较低;可以加强自身品牌价值，有利于广告宣传。

　　缺点：

　　需要寻找至少两名合适的持牌负责人员，人力资源成本较高;注册资本及大股东背景要求严格;申请牌照程序繁多且日趋严格，时间成本高。

　　第二，收购现成持牌人

　　优点：

　　无须另行注册成立香港公司;收购程序简单，以“持牌公司大股东变更”向证监会申请，实质是证监会对大股东身份的审核。

　　缺点：

　　需要承担过去业务衍生的合约或商业风险;业务范围受限于已有牌照，如果业务有发生变化，在收购后向证监会申请，所花费的时间和成本将比新申请牌照更大。

　　申请要求有哪些?

　　1号到10号牌照，有各自具体的申请要求。总的来说，以下是基本条件：

　　1.法律架构

　　必须在香港注册成立的有限公司，或在注册处注册的非香港公司。香港接受在其他地区成立的公司，来到香港注册登记，比如开曼公司等。

　　2.办公场所

　　企业在香港有实际、真实的办公地址，必须是甲级写字楼，不可是任何挂靠地址。

　　3.负责人员

　　合格的RO负责人。RO(Responsible Officer)叫做负责人， RO 负责人分大小牌，大牌 RO 是以前已经当过的有相关牌照负责人经验，小牌 RO 是通过香港证券及期货从业员资格考试HKSI 相关考试，有相关行业经验的人员。

　　4.持牌代表

　　必须拥有两个持牌人，最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督业务运营。

　　5.注册资本

　　香港公司注册资本要求500万港币或以上，必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于300万港币，必须在香港的银行开立账户。

　　6.公司实力

　　拥有成熟的业务架构、完善的监控系统及专业人员，能够承担业务中面对的风险。