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离岸监管热潮来袭,外汇平台你该怎么选?

全文导读

  最近在外汇圈的监管热搜榜上,“开曼群岛金管局”、“圣文森特和格林纳斯丁金管局”等离岸监管机构蹭蹭往上涨,它们背后似乎有股潮水在奔流涌动着,不断

  最近在外汇圈的监管热搜榜上,“开曼群岛金管局”、“圣文森特和格林纳斯丁金管局”等离岸监管机构蹭蹭往上涨,它们背后似乎有股潮水在奔流涌动着,不断把它们推高、探顶。

  随着全球金融监管政策的紧缩,离岸监管如一股方兴未艾的热潮,从已实施低杠杆的主流监管区,向相对宽松的离岸监管区奔涌过去。诚然,高杠杆、高度的交易灵活性,对于交易者和经纪商来说都是需求。面对离岸监管,我们该如何选择平台?才能确保交易的小船乘风破浪浪,行稳致远。

1.离岸监管的特点

  离岸监管是一种相对较为宽松的监管。离岸监管的货币对交易牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务,也就是说,申请人不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。在牌照获取方面,离岸监管机构的牌照申请时间较短,申请费用较低,证明材料较少,税收也不高。

  在对持牌经纪商的限制方面,离岸监管机构的限制要求也比较宽松。最突出的一点是在杠杆上限方面,离岸地区的经纪商提供的杠杆上限可高至500:1、300:1、200:1,这些是现今主流监管区所望尘莫及的,这也是各大主流监管区实施低杠杆后,众多经纪商纷纷转至离岸监管地区的重要原因。

  离岸监管与完全监管还存在较大区别。受完全监管的经纪商必须在监管机构的管辖区范围之内为本地居民提供金融服务,必须设立实体办公室。这样一来,经纪商必须有实体办公场所,且必须雇佣一定数量的员工(包括公司董事和股东),那么这类经纪商的运营成本就相对要高出许多。

  离岸监管可以为许多大型经纪商提供便利,这些经纪商纷纷在离岸地区设立分支机构。这些机构可以独立于受完全监管的母公司而运行,凭借高杠杆招揽更多客户。对此,投资者需要注意的是,识别那些打着完全监管的幌子实则为离岸监管的经纪商。投资者必须清楚自己的资金是投向受完全监管的母公司?还是受离岸监管的子公司?两种情况下,他们的资金安全程度是完全不同的。

2.常见的离岸监管机构

  2.1瓦努阿图

  瓦努阿图是一个有着完善金融体系的南太平洋小岛国,其金融监管机构是瓦努阿图金融服务委员会(简称VFSC)。在该监管机构,你可以申请牌照,进行金融和大宗商品的衍生工具和其他证券交易。

  申请VFSC牌照的最低资本要求为50000美元。在监管成本方面,主要是在监管过程中产生的一些额外费用,如牌照的注册费和管理费、金融和商品衍生品以及其他证券交易的申请费、监管费用和法律费用等。不过这些费用与一些主流国家的监管机构比起来,都相对较低。

  2.2伯利兹

  伯利兹监管机构为国际金融服务委员会(简称IFSC)。持牌人可“以衍生工具和其他证券形式进行金融和大宗商品交易”(一个相当广泛的定义,包括货币对交易工具和二元期权)。

  IFSC对牌照申请的审查期为3-4个月,对持有上述牌照的货币对交易和二元期权提供商的资本要求为10万美元,年费5000美元。伯利兹监管局不要求申请牌照的外汇经纪商在伯利兹当地设立办公室或有常驻员工。

  2.3开曼群岛

  开曼群岛金融管理局(CIMA)被投资者所熟知是因为货币对交易行业的知名机构嘉盛集团从2016年年底开始,向中国投资者提供开曼群岛监管的服务。目前,全世界最大的25家银行都在开曼设有子公司或分支机构,每年平均约有4,300家公司在此注册成立。

  开曼群岛的金融监管机构是开曼群岛金融管理局(CIMA),该机构于1997年根据“金融管理法”成立。申请开曼群岛监管牌照的费用同样较低,且其对申请公司的最低资本要求为10万美元。

  2.4英属维尔京群岛

  英属维尔京群岛金融服务委员会(简称BVIFSC)是英属维尔京群岛地区的唯一金融服务监管者。

  该机构可以授权和许可所属地区的金融机构或个人从事金融服务业务,同时也负责监管这些公司和个人的日常业务。从而保障非法或未经授权的金融机构不能在英属维京群岛地区进行任何活动。通过注册公司事务,该委员会还负责在领土上成立的所有公司的注册和有限责任合伙和注册商标和专利的形成。

  BVI 证实,在最新的全球金融中心(Global Financial Centres) [sic] 指数(GFCI) 評級中,它作为金融中心的重要性越來越大。它是在 GFCI 评级中等級上升的唯一离岸金融中心。

3.离岸监管应该怎么选?

  3.1过硬的主监管,是挑选交易平台的首要条件

  主监管里面,首先推崇的是英国 FCA 和美国NFA、新西兰FMA,其次至少也需要有塞浦路斯 CySEC。全球货币对交易行业几大标配的监管,至少得具备其中一个。主监管过硬,新增加的离岸监管才可以有所依托。

  关于监管问题,行业一直有一些观点,认为监管无用论。这里,我们重申对于货币对交易监管的基本观点:监管不是万能的,但没有监管是万万不能的,它是隔离资金安全风险的一道有力的防火墙。

  3.2交易成本是资金安全之外,最重要的考虑因素之一

  各大平台的成本千差万别,细看起来不大,实际上还是有所区别的。尤其是在交易量比较大的情况下,每手相差哪怕两三美金,那么一个月三千手的交易量,就相差近一万美金了,一年下来就是七八十万人民币的区别。特别是对于喜欢刷单的操盘手,以及一些资管机构而言,交易量很大,细微的区别就是利润的源泉。有些人喜欢做黄金,黄金波动大,看的准利润丰厚。黄金的成本也是比较敏感的。

  3.3出入金的稳定性

  在当下出入金都比较令人关注的情况下,大平台展示出来的稳定性,更令人心里安稳。快速的服务,正常的开户、认证、入金,都让投资者心中有杆秤。入金也很关键,是不是传出有一些平台出金卡顿的情况。品牌度高的平台,这方面的问题比较少。

  在考虑了监管安全、交易成本、出入金的稳定性之后,剩下的问题就是平台商的知名度和服务了。

  3.4平台商的知名度

  知名度关乎资金安全,更关注于市场开发的难易。这个市场中有很多的第三方代理机构。代理要开发市场,就要向客户推荐知名度高的平台。因为客户也会慢慢变得很懂行,会去查平台的背景。有知名度的合规平台,经得起市场和口碑的检验,更值得作为事业去长期经营。

  3.5平台的服务

  投资者和代理商,总会面临各种各样的问题,很多问题是对平台和行业不熟悉所导致,他们最愿意去咨询的人,会是平台官方的人员,以期能给出权威的解答。所以,平台的服务也是很重要的。

  有一些大平台,服务一直跟不上,在线客服人数太少,永远都是占线,或者很晚才回答问题。这就让投资者会丧失信心。对于投资者来说选择一个有优质服务的平台商做交易,也是有必要的。

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